Negli ultimi anni, i Family Office hanno vissuto una crescita straordinaria, diventando protagonisti assoluti nel panorama del Wealth Management globale. Secondo un rapporto di Preqin, società di analisi sugli investimenti, il numero di Family Office nel mondo è aumentato del 21% nel 2024, raggiungendo quota 4.592, un dato triplicato rispetto al 2019. Questo boom riflette l’espansione della ricchezza globale e la crescente complessità nella gestione patrimoniale.
Il Nord America guida questa crescita, con 1.682 Family Office attivi, responsabili di oltre la metà degli asset totali gestiti a livello globale. Questi dati confermano lo straordinario sviluppo del settore, che sta attirando sempre più l’attenzione di società di private equity interessate a capitalizzare un segmento finora poco esplorato del Wealth Management.
Crescita dei Patrimoni e dei Family Office
I Family Office, strutture create per gestire gli investimenti di individui e famiglie facoltose, hanno prosperato negli ultimi anni grazie all’aumento delle fortune personali e alla crescita del numero di individui ad alto patrimonio netto (HNWIs).
Secondo Forbes, il 2024 è stato un anno record per i patrimoni miliardari, con 2.781 miliardari nel mondo, 141 in più rispetto all’anno precedente, e un patrimonio complessivo di 14,2 trilioni di dollari, in aumento di 2 trilioni rispetto al 2023. Per gestire una tale ricchezza, i Family Office sono diventati la soluzione preferita, con stime che indicano la gestione di oltre 6 trilioni di dollari di asset combinati.
Un elemento cruciale per queste strutture è la pianificazione della successione, che consente alle famiglie di trasferire il patrimonio alle generazioni successive, garantendone la continuità e la protezione.
L’Influenza del Passaggio Generazionale
Secondo Alex Murray di Preqin, il “grande trasferimento di ricchezza” che renderà i Millennials la generazione più ricca nella storia americana sta già influenzando la creazione di nuovi Family Office e le loro strategie di investimento. Questo cambiamento demografico porta con sé una nuova priorità: spostare il focus dalla creazione alla conservazione del patrimonio, allineando gli investimenti ai valori e alle esigenze delle nuove generazioni.
Evoluzione delle Preferenze di Investimento
Negli ultimi anni, i Family Office hanno progressivamente spostato l’attenzione dai tradizionali portafogli di azioni e obbligazioni verso strategie più dinamiche e innovative. Gli investimenti alternativi, come Private Equity, Venture Capital, Hedge Fund, infrastrutture e immobili, sono diventati sempre più centrali.
Secondo il 2024 Global Family Office Report di J.P. Morgan Private Bank, il 45% del portafoglio medio dei Family Office è oggi allocato in asset alternativi. Tra questi, il Private Equity ha superato le azioni pubbliche come principale asset class, rappresentando il 30% del portafoglio medio, rispetto al 22% del 2021, secondo Deloitte.
Crescente Interesse verso gli Investimenti Diretti
Un altro trend significativo riguarda il crescente interesse dei Family Office per gli investimenti diretti in aziende private, spesso sfruttando competenze specifiche e connessioni personali. Secondo un sondaggio di BNY Mellon Wealth Management, il 62% dei Family Office ha effettuato almeno sei investimenti diretti negli ultimi 12 mesi, dimostrando una preferenza per strategie di investimento mirate e personalizzate.
Uno Sguardo al Futuro
Le prospettive per il settore sono promettenti. Secondo Deloitte, il 70% dei Family Office prevede un aumento degli asset gestiti, mentre il 79% si aspetta una crescita complessiva della ricchezza delle famiglie. Con la loro resilienza e capacità di adattamento, i Family Office sono ben posizionati per affrontare le sfide economiche e cogliere nuove opportunità di investimento.
Family Office e Investimenti Alternativi: Una Scelta Strategica
Il passaggio verso gli investimenti alternativi rappresenta una svolta strategica per i Family Office. Asset come Private Equity, infrastrutture, Hedge Fund e immobili offrono rendimenti più elevati e una maggiore resilienza rispetto ai mercati tradizionali.
Tra questi, gli investimenti immobiliari emergono come una scelta particolarmente interessante, offrendo opportunità uniche in mercati meno saturi. Questa strategia consente ai Family Office di diversificare i loro portafogli e accedere a vantaggi competitivi significativi.
Phoenix RE Capital: Una Collaborazione Strategica
Phoenix RE Capital si propone come partner ideale per i Family Office interessati a diversificare e capitalizzare le opportunità nei mercati immobiliari alternativi. Phoenix RE Capital è specializzata in tre aree chiave:
- Tax Liens: Diritti fiscali americani che offrono rendimenti annui fino al 18%, garantiti dalle autorità locali statunitensi, combinando sicurezza e redditività.
- Acquisizioni di Terreni: Investimenti in terreni strategici con alto potenziale di rivalutazione.
- Progetti di Lottizzazione: Iniziative di sviluppo immobiliare che garantiscono margini di profitto elevati e semplificazione nei processi di approvazione.
Grazie a un approccio mirato alla gestione del rischio e all’ottimizzazione dei rendimenti, Phoenix RE Capital consente ai Family Office di accedere a mercati esclusivi americani, superando i limiti degli investimenti tradizionali.
La partnership con Phoenix RE Capital offre vantaggi tangibili:
- Diversificazione Strategica: Un mix equilibrato di asset a breve e lungo termine per bilanciare rischio e rendimento.
- Accesso a Mercati di Nicchia: Opportunità uniche nel settore immobiliare alternativo americano.
- Efficienza Operativa: Supporto completo, dalla selezione alla valorizzazione degli investimenti.
Conclusione
Il boom dei Family Office e l’evoluzione degli investimenti alternativi stanno ridefinendo il panorama del Wealth Management. Phoenix RE Capital, con la sua esperienza e le sue strategie innovative nel mercato immobiliare americano, rappresenta un partner strategico per Family Office e investitori accreditati, garantendo opportunità sostenibili per affrontare con successo le sfide e le opportunità del mercato.
Domande Frequenti (FAQ)
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